作者:本站 來源:本站 瀏覽次數(shù):2566 添加時(shí)間:2006-6-8 23:33:22
　　一、 股票被盜賣的事實(shí)及經(jīng)過
　　2001年9月18日，杜先生到某證券公司營業(yè)部的大戶室查看股票及行情，按照駐留委托的程序打開自己愛人賈女士的帳戶瀏覽股票，發(fā)現(xiàn)原來的兩支股票愛建股份（600643）和華東醫(yī)藥（0963）不知何時(shí)被賣掉而被買入銀廣夏（0557）。杜先生立刻查詢歷史交易，打印出來的交割單和歷史委托明細(xì)表表明:帳戶里原來擁有的愛建股份12142股和華東醫(yī)藥11000股分別被人于2001年9月12日上午10:49:05和11:24:49賣出12000股和10000股，同時(shí)于當(dāng)日10:51:28和11:25:51分兩次被人買入銀廣夏17000股。買入銀廣夏盜用資金381650元，兩次賣出買入共交付手續(xù)費(fèi)2532.29元，印花稅2894.03元，過戶費(fèi)12元，資金帳戶余額4915.83元。對(duì)此，證券營業(yè)部的解釋是，非法操作的兩臺(tái)電腦網(wǎng)絡(luò)地址分別是位于營業(yè)部3樓1號(hào)房間的0080C8E4811C和2樓8號(hào)房間的008C86397A4，但推說可能密碼被盜用了，并說股民應(yīng)該經(jīng)常修改密碼，確保帳戶安全。事后，賈女士將該證券公司告上了法庭。
　　二、證券營業(yè)部存在的三點(diǎn)過錯(cuò)
　　1. 證券營業(yè)部的安全防范制度存在著嚴(yán)重漏洞，管理混亂是造成股民財(cái)產(chǎn)損失的主要原因。
　　杜先生了解到:證券營業(yè)部2001年9月11日安排2樓的管理員休長假至9月23日,2樓的管理工作安排3樓的管理員負(fù)責(zé),而事發(fā)當(dāng)天第一次盜賣股票就發(fā)生在3樓，事隔半個(gè)小時(shí)在2樓發(fā)生第二次盜賣股票；而證券營業(yè)部2樓和3樓每層管理員只有一人。根據(jù)證券營業(yè)部提交的答辯狀和證據(jù)材料，可以清楚地看出證券營業(yè)部內(nèi)部管理的混亂：證券營業(yè)部提供的管理崗位制度是2000年制定實(shí)施的，而在2001年1月31日證監(jiān)會(huì)就已頒布實(shí)施了證監(jiān)發(fā)（2001）15號(hào)《證券公司內(nèi)部控制指引》。在證券營業(yè)部提供的管理崗位制度中，根本就沒有《證券公司內(nèi)部控制指引》第八條第一項(xiàng)規(guī)定的:建立一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。直接與客戶、電腦、資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、業(yè)務(wù)用章等接觸的崗位，必須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)的制度的內(nèi)容。實(shí)際上，證券營業(yè)部管理工作根本沒有遵守這項(xiàng)規(guī)定，交易室客戶和電腦的管理人員只有一名，同時(shí)交接工作沒有過渡期。這種混亂的管理，導(dǎo)致對(duì)可以直接操作股票的電腦無法監(jiān)控，無法保證股民股票、資金的安全。
　　2. 證券營業(yè)部缺乏安全防范措施，造成案發(fā)后難以追查非法操作者。
　　證券營業(yè)部對(duì)2001年9月12日股民股票被盜賣、資金被盜用的營業(yè)部3樓1號(hào)和2樓8號(hào)的信息點(diǎn)的管理，嚴(yán)重違反了1999年5月27日證監(jiān)市場字（1999）22號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)柜面系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范和強(qiáng)化內(nèi)部管理的通知》第4條各會(huì)員單位應(yīng)確保營業(yè)部內(nèi)部局域網(wǎng)的信息點(diǎn)安全，禁止信息點(diǎn)在無安全防范措施下的裸露的規(guī)定。對(duì)此，證券營業(yè)部也沒能提供證明其履行防范風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)的證據(jù)。據(jù)此，我們可以認(rèn)定證券營業(yè)部沒有遵守證監(jiān)會(huì)的這項(xiàng)規(guī)定，對(duì)造成原告財(cái)產(chǎn)損失有直接過錯(cuò)。
　　3. 證券營業(yè)部在履行合同中沒有做到謹(jǐn)慎、合理的注意義務(wù)。
　　賈女士于1997年4月28日與證券營業(yè)部簽訂了委托買賣有價(jià)證券承諾書，這表明雙方建立了委托合同法律關(guān)系，權(quán)利義務(wù)受《合同法》保護(hù)。2001年 9月12日，深交所全日銀廣夏成交量為38000股，而僅該證券營業(yè)部賈女士的帳戶中就成交了17000股，這引起了深交所的警覺，當(dāng)天特意打電話到證券營業(yè)部詢問銀廣夏的異常交易情況并要求營業(yè)部回復(fù)此交易是否為股民自己的行為 。營業(yè)部的管理人員卻并沒有按照深交所的要求如實(shí)查清，而是輕率的回復(fù)深交所該交易為股民的自主行為。并且直到2001年9月18日，杜先生親自到證券營業(yè)部查詢發(fā)現(xiàn)問題前，始終也沒有履行相應(yīng)的通知義務(wù)。這里，證券營業(yè)部的行為明顯嚴(yán)重違反了《合同法》第60條當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定全面履行自己的義務(wù)。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)的規(guī)定，對(duì)賈女士的經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)承擔(dān)過錯(cuò)責(zé)任。
　　綜上所述，證券營業(yè)部作為金融機(jī)構(gòu)理應(yīng)嚴(yán)格遵守國家的法律法規(guī)，全面履行合同的各項(xiàng)義務(wù)，但實(shí)際上證券營業(yè)部的行為明顯不符上述要求，對(duì)此后果負(fù)有完全過錯(cuò)。
　　三、證券營業(yè)部應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任
　　我國《民法通則》第106條規(guī)定：公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。公民、法人由于過錯(cuò)侵害國家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?！逗贤ā返?06條規(guī)定：有償?shù)奈泻贤?，因受托人的過錯(cuò)給委托人造成損失的，委托人可以要求賠償損失。賈女士與證券營業(yè)部之間是有償委托合同的法律關(guān)系，證券營業(yè)部沒有完全履行其義務(wù)，對(duì)賈女士的損失負(fù)有過錯(cuò)責(zé)任。因此，賈女士完全可以按照《合同法》的規(guī)定要求其承擔(dān)民事賠償責(zé)任。
　　四、本案中的舉證問題
　　我國《民事訴訟法》規(guī)定:當(dāng)事人對(duì)自己提出的訴訟主張有責(zé)任提供證據(jù)。但在本案中如果適用這項(xiàng)規(guī)定由賈女士舉證，那是很不公平的。因?yàn)楣擅褡鳛槲蟹揭蕾囀芡蟹阶C券公司提供的條件進(jìn)行委托交易，只掌握委托交易的程序并授權(quán)證券公司代為買賣股票，對(duì)證券公司的管理和其內(nèi)部具體操作流程無法掌握。在其財(cái)產(chǎn)遭受到非自己作為的交易風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要舉出證券公司管理失誤的證據(jù)難度非常大。而證券公司舉證則相對(duì)容易得多，其只要舉出沒有過錯(cuò)的證據(jù)就可以。因此，由證券公司舉證自己沒有過錯(cuò)，這樣才能更符合法律公正的精神。

　?。ㄘ?zé)編:陳韶光）